Регламент AML/KYC

1. Общие принципы
1.1. Соблюдение требований Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов»
1.2. Цель, предотвращение использования сделки для:
⠀⠀•  Отмывания денег
⠀⠀•  Финансирования терроризма

2. Процедура KYC (Know Your Customer)
2.1. Обязательная идентификация при осуществлении сделки:
⠀⠀Для всех сделок независимо от суммы предъявляется:
⠀⠀•  Паспорт РФ
⠀⠀•  СНИЛС/ИНН (по требованию для сумм свыше 100 000 ₽)
⠀⠀Для иностранных граждан:
⠀⠀•  Паспорт + перевод на русский
⠀⠀•  Миграционная карта/вид на жительство

3. AML-проверки (Anti-Money Laundering)
3.1. Проверка происхождения средств:
⠀⠀•  До 100 000 ₽ Устное пояснение источника
⠀⠀•  100 000-600 000 ₽ Письменная справка (выписка, договор)
⠀⠀•  Свыше 600 000 ₽ Нотариальное заверение документов
⠀⠀•  Проверка Вашего цифрового имущества и кошелька участвующих в сделке, на уровень риска.

3.2. Критерии отклонения сделок:
⠀⠀•  Клиент отказывается от идентификации
⠀⠀•  Подозрительное поведение (нервность, незнание базовых деталей)
⠀⠀•  Средства происходят из рискованных источников:
⠀⠀⠀⠀•  Азартные игры
⠀⠀⠀⠀•  Анонимные переводы
⠀⠀⠀⠀•  Криминальные схемы

4. Мониторинг и отчетность
4.1. Фиксация данных факта сделки в простой письменной форме с указанием данных участников сделки:
⠀⠀•  ФИО
⠀⠀•  Паспортные данные
⠀⠀•  Сумма/курс
⠀⠀•  Крипто кошельки
⠀⠀•  Дата/время

4.2. Хранение информации:
⠀⠀•  5 лет (требование 115-ФЗ)

5. Действия при подозрениях
5.1. Обязательные меры:
⠀⠀•  Приостановка сделки
⠀⠀•  Сохранение всех доказательств