📜 Условия работы

1. Общие положения
• Покупка и продажа криптовалюты — только за наличные рубли у физлиц.
• Все сделки — в соответствии с ФЗ-115.
• Финальная цена включает компенсацию моих издержек (транзакции, аренда, налоги, время и др.).
• Возраст клиента — от 18 лет.

2. Условия сделок
• Расчёт — только наличные ₽.
• Лимиты:
  — до 600 000 ₽ за одну сделку;
  — от 100 000 ₽ — обязательное заполнение формы учёта.
• Требования:
  — паспорт РФ при сделке;
  — подтверждение происхождения средств (от 100 000 ₽).

3. Порядок сделки
• Продажа вам крипты:
  — встреча в публичном месте;
  — AML-проверка криптовалюты перед оплатой;
  — оформление по желанию в письменной форме.
• Покупка крипты у вас:
  — передача наличных — только после подтверждения получения крипты.

4. AML-политика
• Отказываюсь от сделки, если:
  — клиент не проходит идентификацию;
  — происхождение денег вызывает сомнения;
  — подозрение на поддельные купюры;
  — высокий AML-риск по криптовалюте.
• Возврат крипты с высоким риском — с удержанием до 10% в счёт компенсации ущерба.

5. Гарантии и ответственность
• Все операции фиксируются в учётном журнале.
• Право отказать в сделке при нарушении условий.
• Персональные данные не хранятся в электронном виде (не являюсь оператором ПДн по ФЗ-152).

❗ Важно:
— Криптовалюта не является платёжным средством в РФ;
— Вы самостоятельно отвечаете за уплату налогов.

🛡️ Политика KYC/AML и соблюдение ФЗ-115

1. Общие принципы
• Соблюдение требований ФЗ-115 «О противодействии легализации доходов».
• Цель — предотвратить использование сделок для:
  — отмывания денег;
  — финансирования терроризма.

2. KYC (Know Your Customer)
• Обязательная идентификация при любой сделке:
  — Паспорт РФ (обязательно);
  — СНИЛС/ИНН (по запросу — при сумме от 100 000 ₽).
• Для иностранных граждан:
  — Паспорт + нотариальный перевод на русский;
  — Миграционная карта или ВНЖ.

3. AML-проверки
• Проверка происхождения средств:
  — До 100 000 ₽: устное пояснение источника;
  — 100 000–600 000 ₽: письменное подтверждение (выписка, договор);
  — Свыше 600 000 ₽: документы с нотариальным заверением;
  — Проверка крипто-кошелька и истории транзакций на AML-риск.
• Основания для отказа в сделке:
  — Отказ от идентификации;
  — Подозрительное поведение (нервозность, незнание деталей);
  — Средства из рискованных источников:
    • азартные игры;
    • анонимные переводы;
    • криминальные схемы.

4. Мониторинг и отчётность
• Фиксация факта сделки в письменной форме:
  — ФИО;
  — паспортные данные;
  — сумма и курс;
  — крипто-кошельки сторон;
  — дата и время.
• Хранение данных — 5 лет (по требованию ФЗ-115).

5. Действия при подозрениях
• При обнаружении рисков:
  — сделка приостанавливается;
  — сохраняются все доказательства (скриншоты, чеки, записи и т.д.).

📄 Условия партнёрства

📈 Мониторинг
Процент за привлеченного участника совершенной сделки и порядок выведения вознаграждения, устанавливается согласно наших договоренностей.
Обмен необходимым набором данных по курсам и направлениям, происходит по вашему запросу, в требуемом вами формате.

🤝 Реферальная программа
• Вознаграждение: 15% от комиссии сервиса за каждую успешную сделку привлечённого вами клиента.
• Ваша роль: инструктаж новых клиентов и поддержка при работе с сервисом.
• Условия выплаты:
  — минимальная сумма — 100 USDT;
  — выплата — по запросу, после подтверждения;
  — перевод на ваш кошелёк — в течение 15 минут.